Anti-Money Laundering
(AML) Policy
Money Laundering – An Overview
Money Laundering is a process whereby criminals attempt to hide the true origin and ownership of the proceeds of their criminal activities thereby avoiding prosecution, conviction, and confiscation of the criminal funds.
The fight against money laundering is an evolving and never-ending process. Money laundering not only harms the public as a whole, but it shakes the financial services industry. It is clearly in the best interest of the financial industry to take appropriate actions to prevent money laundering.
Anti Money Laundering – Policy Statement
Our policy is to conduct our business in compliance with all applicable laws and regulations. The fight against money laundering is a priority for our organization, and we recognize this as a team effort.
We support all the regulators present globally such as FATF, OFAC, UN, EU, and the local regulatory authority, which collectively set and enforce standards for anti-money laundering policies and programs.
We aim to maintain the highest operating standards to safeguard the interest of all stakeholders including customers, shareholders, our employees, our partners, and the community in which we operate. We continuously update our systems, technology, and train our staff to assure that we are well equipped to combat money laundering and other related financial crimes.
“Know Your Customer” Policy
It is the most effective weapon against laundering money. It helps to detect suspicious activity in a timely manner. It promotes compliance with all laws. It promotes safe and sound money transfer practices and minimizes risk.
We capture all the relevant information of the customer and the beneficiary prior to processing a transaction. The relevant customer and beneficiary information is made mandatory in our front-end core application to make sure that the information is collected without fail during the transaction process. The key details collected are customers’ name, address, phone number, ID details, purpose of remittance, source of funds.
Our Company’s Standard Questionnaire and Procedures
We have developed our Standard questionnaire and internal procedures on Anti Money Laundering based on the regulatory requirements of the Central Bank of UAE and other regulatory bodies. These procedures are undergoing frequent reviews and changes to be in line with the world’s needs.
سياسة مكافحة غسل الأموال
غسل الأموال – نظرة عامة
غسل الأموال هو عملية يُحاول من خلالها المجرمون إخفاء المصدر الحقيقي لعائدات أنشطتهم الإجرامية وملكيتها، متجنبين بذلك الملاحقة القضائية، والإدانة، ومصادرة الأموال.
تُعد مكافحة غسل الأموال عملية متواصلة لا تنتهي، إذ إنها لا تضرّ المصلحة العامة فحسب، بل تُلحق الضرر أيضًا بقطاع الخدمات المالية. ومن الواضح أن من مصلحة هذا القطاع اتخاذ الإجراءات المناسبة لمنع غسل الأموال.
مكافحة غسل الأموال – بيان السياسة
تتمثل سياستنا في إدارة أعمالنا بما يتوافق مع جميع القوانين واللوائح المعمول بها. وتُعد مكافحة غسل الأموال أولوية لمؤسستنا، حيث نُدرك أنها جهد جماعي.
ندعم جميع الجهات التنظيمية العالمية، مثل مجموعة العمل المالي (FATF)، ومكتب مراقبة الأصول الأجنبية (OFAC)، والأمم المتحدة، والاتحاد الأوروبي، والهيئة التنظيمية المحلية، التي تُعنى بوضع وتطبيق معايير وسياسات وبرامج مكافحة غسل الأموال بشكل جماعي.
نسعى إلى الحفاظ على أعلى معايير التشغيل لحماية مصالح جميع أصحاب المصلحة، بما في ذلك العملاء، والمساهمين، وموظفينا، وشركائنا، والمجتمع الذي نعمل فيه. كما نُحدّث أنظمتنا وتقنياتنا باستمرار، وندرب موظفينا لضمان جاهزيتنا التامة لمكافحة غسل الأموال والجرائم المالية الأخرى ذات الصلة.
سياسة “اعرف عميلك”
تُعدّ سياسة “اعرف عميلك” من الوسائل الأكثر فاعلية في مكافحة غسل الأموال، إذ تُساعد في الكشف عن أي نشاط مشبوه في الوقت المناسب، وتعزز الامتثال لجميع القوانين، كما تُرسّخ ممارسات تحويل الأموال الآمنة والسليمة، وتُقلل من المخاطر.
نجمع جميع المعلومات ذات الصلة بالعميل والمستفيد قبل معالجة أي معاملة. وتُعد هذه المعلومات إلزامية ضمن تطبيقنا الأساسي لضمان جمعها بدقة أثناء عملية المعاملة. وتشمل التفاصيل الأساسية التي يتم جمعها: اسم العميل، وعنوانه، ورقم هاتفه، وبيانات هويته، والغرض من التحويل، ومصدر الأموال.
استبيان وإجراءات شركتنا القياسية
لقد طورنا استبياننا القياسي وإجراءاتنا الداخلية لمكافحة غسل الأموال استنادًا إلى المتطلبات التنظيمية لمصرف الإمارات العربية المتحدة المركزي والهيئات التنظيمية الأخرى. وتخضع هذه الإجراءات لمراجعات وتحديثات دورية بما يتماشى مع المتغيرات العالمية.